【2020年8月末】つみたてNISAの状況

つみたて投資
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佐藤 祐(さとう ゆう)です。(@TSUMITATE_NISA

つみたてNISAを始めて約2年が経ちました。

現在の状況は以下の状況です▼

評価額 含み損益 含み損益(%) 前日比 前日比(%)
982,351.78 +152,851.24 +18.43 +8,657.27 +0.89

ちなみに、2018年は年40万の枠の半分しか投資してないので、満額投資している人は評価額が100万を余裕で超えているはずです。

 

現時点で、+18.43%です。

投信で連動しているS&P500が高値更新したこともあり、好調に増えています。

株価が暴落するとマイナスになる

株価が急激に下がると、評価額がマイナスになることはよくあります。

含み益率が低いと株価が大きく下がった時にマイナスになるので、ここで投資をやめてしまう人がそこそこいるのではないでしょうか。

 

2018年末の株価急落では、いきなりマイナスになり、このまま続けても大丈夫なのだろうかと思いつつ、続けてプラスになりました。

しかし、2020年2月後半からコロナの影響により、株価がかなり下がり、ここでも評価額がマイナスになり、2018年から続けていてマイナスになってしまった人はかなり気が気でなかった人が多かったのではないでしょうか。

 

今思えば、半年ほど前はマイナス評価額であったのがここまで含み益が出ているのはかなりすごいです。

下がっても、回復することがわかっていれば、投資を続けることができると実感できます。

 

つみたてNISAは、下がった時にどれだけ買い増しできるかが重要です。

そして、継続して投資できるかどうかでうまくいくかが決まります。

 

投資していて、マイナス評価額になると大丈夫なのか心配になると思いますが、そこは気にせずに放置するのが良いと思います。

 

もちろん、株価が今後も右肩上がり続けることが前提となっているため、絶対に大丈夫という保証はありませんが、続けていれば報われる投資だと考えています。

 

そんじゃ、また明日。



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